A közvetlenül nyugdíj előtt állók gondolnak leginkább az öregkori biztonságra
Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár kasszájába az idei évben is az adó visszatérítések összegének több mint a fele érkezik az 50 felettiektől

Az öngondoskodás különböző formáival élők - az önkéntes pénztári befizetések után járó - adókedvezményét a tavalyi évhez hasonlóan idén is az általuk megjelölt pénztári számlára utalta az adóhatóság. A kedvezmény még 2006-ban alakult át adótámogatássá, szorgalmazva az érintettek tudatos öngondoskodását. Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztárhoz (OTP ÖNYP) visszaérkező adó visszatérítési igazolások a 2006-os évhez hasonlóan a 2007-es tendenciákról is arra engednek következtetni, hogy leginkább az 51-60 év közöttieknek fontos az öngondoskodás.

Az OTP ÖNYP a kiküldött adóigazolások adatai alapján megállapította, hogy darabszámukat tekintve azok közel 47%-át az APEH az önkéntes nyugdíjpénztárba utalta vissza, amely viszont a teljes összeg – 2.122,9 millió forint - több mint 63%-ának felel meg, ami a tavalyi évhez képest 2%-os növekedést mutat.

Azaz még akkor is, ha a tagok kevesebb, mint fele kéri az adó visszatérítés összegét az önkéntes nyugdíjpénztári számlájára, befizetéseik mértéke lényegesen meghaladja az átlagot, tehát fontos számukra az időskori megtakarításuk gyarapítása. Legnagyobb arányban idén is (54,5 %) az 51 és 60 közöttiek kérték az önkéntes nyugdíjpénztárba pénzük átcsoportosítását, és a befizetett összegek nagyságában is vezetnek. Őket a 41-50 év közöttiek követik.

Az adókedvezményre jogosító befizetést teljesítő tagok 4,5 %-a tartozik a 60 év feletti korcsoportba, ők mégis az adó visszatérítés összegének 65,5%-át irányították önkéntes nyugdíjpénztári számlájukra.

A 16-30 év közötti korosztályból egyéni tagdíjat is fizetők 34,8 %-a kérte az adójóváírást az önkéntes nyugdíjpénztári számlájára, amely a részükre igazolt teljes összeg 44,9 %-a volt.

„Mindezek arra engednek következtetni, hogy a fiatalabb generáció sajnos továbbra is rövidtávon gondolkodik: a számukra valószínűleg kötelező magánpénztári tagsággal „letudják” az időskori öngondoskodást. Ezzel ellentétben a nyugdíjhoz közel állók egyre nagyobb mértékben hajlandóak áldozni arra, hogy biztos nyugdíjas megélhetést teremtsenek maguknak.” – mondta Várnagy Anikó, az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója.

Az is kiderült, hogy az idősebb korosztály szívesebben költ a nyugdíjas évek megtakarításaira, mint a közvetlenül felhasználható egészségpénztári szolgáltatásokra. Utóbbiakra továbbra is a fiatalabb generációk választása esik, hiszen az egészségpénztárba befizetett összeget akár azonnal el is költhetik. Általában a 16-30 éves korosztály az adó visszatérítések nagyobb hányadát egészségére, sportolásra vagy üdülésre fordítja, szemben az 51-60 éves, illetve a 60 feletti korosztály önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítási preferenciájával.

2008.10. 30.

vissza...